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基金收益主要包含哪些,基金收益怎么計算

來源:【贏家江恩】責任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2019-07-19 10:20:07
  基金收益和股票收益一樣是投資者投資品種的最終目的,目前主要是基金公司通過運作這一基金而獲得的收益,當然這一部分收益中去掉了運作基金的成本,比如基金管理人的費用及保費等。主要的有以下幾種形式存在。

  1、紅利。基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言,公司對股東的紅利分配有現金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者,其主要目標在于為投資者獲取長期、穩定的回報,紅利是構成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少,是基金管理人選擇投資組合的一個重要標準。

  2、股息。基金因購買公司的優先股權而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的比例事先規定的,這是股息與紅利的主要區別。與紅利相同,股息也構成投資者回報的一個重要部分,股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標準。

  3、債券利息。基金資產因投資于不同種類的債券(國債、地方政府債券、企業債、金融債等)而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法)規定,一個基金投資于國債的比例、不得低于該基金資產凈值的20%,由此可見,債券利息也是構成投資回報的不可或缺的組成部分。

  4、買賣證券差價。基金資產投資于證券而形成的價差收益,通常也稱資本利得。

  5、存款利息。基金資產的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由于必須隨時準備支付基金持有人的贖回申請,必須保留一部分現金存在銀行。

  6、其他收入。運用基金資產而帶來的成本或費用的節約額,如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優惠等雜項收入。這部分收入通常數額很小。

  上述這些關于基金收益的內容也屬于基金投資入門基礎知識詳解需要了解的知識。具體來說各個基金品種的收益也是不同的。

  貨幣基金:主要投向短期貨幣市場工具,如國債、銀行定期存單等短期有價證券,虧本的幾率極小,幾乎可以忽略不計。但預期年化收益較少,今年開始預期年化收益再一次下跌,目前普遍只有2%~3%的預期年化收益率。如果10萬元投入貨幣基金中,1年后的預期年化收益大約為3000元左右。

  股票型基金:股票型基金資產的80%都是投向股市的,股市的漲跌很大程度決定了該類基金是否能賺錢,也就是說某只基金投資的股票上漲,該基金就能獲得正預期年化收益,股票下跌,該基金就有可能虧本。股票型基金的風險僅次于股票,一旦市場上行,其預期年化收益也和股市預期年化收益差不多。

  有的投資者在上半年牛市時堅定持有股票型基金,投資資金翻了個倍。但在下半年的暴跌中不但預期年化收益回吐,本金也損失到只剩60%左右,風險極大。如果投資10萬元投入股票型基金1年,預期年化收益是無法預測的。

  債券型基金:該類基金的資產80%以上投資于債券。風險屬于中低型,長期投資預期年化收益可以達到10%~20%。在債券市場不出現重大危機的前提下,投入10萬元投入在債券基金1年的話,保守估計能獲得5%~10%,也就是5000到10000元的預期年化收益。

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