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平衡型基金是什么,平衡型基金特點

來源:【贏家江恩】責任編輯:yjcf360添加時間:2019-07-25 10:18:31
  平衡型基金是資金分別投資于幾個部門和公司的債券、優先股、普通股及其他證券上,以達到證券組合中收益與增值相對平衡的投資基金。既追求長期資本增值,又追求當期收入的基金,這類基金主要投資于債券、優先股和部分普通股,這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例,一般是把資產總額的25%-50%用于優先股和債券,其余的用于普通股投資。其風險和收益狀況介于成長型基金和收入型基金之間。除了這些基金類型之外,之前還學習有股票型基金如何買賣

  平衡型基金可以粗略分為兩種:一種是股債平衡型基金,即基金經理會根據行情變化及時調整股債配置比例。當基金經理看好股市的時候,增加股票的倉位,而當其認為股票市場有可能出現調整時,會相應增加債券配置。另一種平衡型基金在股債平衡的同時,比較強調到點分紅,更多地考慮落袋為安,也是規避風險的方法之一。在事前就確定平衡安排證券品種的百分比,通常是保持50%的普通股,50%的債券和優先股。其主要投資目的,是從債券、優先股等固定收入證券上獲得債息和股息,同時獲得普通股的資本增值,因此,受到追求資產增值和有穩定收益的投資者的歡迎。

  A股市場中平衡型基金的平均回報率不低于股票型基金,甚至高于股票型基金的回報。另外,A股市場幾次行情調整顯示,平衡型基金的波動相對于股票型基金為小。從海外長期市場表現看,晨星統計數據顯示,在亞洲各類共同基金中,平衡型基金在過去10年間的總回報遠超過了包括股票基金在內的其他類型的基金,這證明了平衡型基金在波動行情中的平穩投資能力。因此,對于風險承受能力較低的投資者而言,可將平衡型基金作為波動市場中重點關注的基金品種。

  雖說平衡型基金具有這些優點,不過操作的時候也要注意以下幾點。

  充分認識基金投資風險。凡是投資工具都必然伴隨著一定的風險,這是作為投資者必須要認清的一件事。因此在投資前,該做的功課不能少,了解基金產品的特點、種類這些硬知識以及對所選基金公司、基金經理這些軟知識。只有這樣,才能更好的進行風險把控

  基金比較適合長期投資。投資過基金的小伙伴們都知道,大部分基金都是適合長線操作的,頻繁的申贖只會加大相關手續費的負擔,并且短線操作可預見性太低,有一部分是要靠運氣。而而長期投資則有更多歷史數據可供參考,可預見性較強。

  了解自身風險承受能力。不管是做何種投資,每一個人都必須明確自身的風險承受能力,量力而行。事實上,不同年齡段、不同職業、不同的周期以及不同的投資目標等因素,都是影響投資者風險承受能力水平的重要因素,所以一定要客觀的對自身風險偏好進行評估。不要盲目的跟風操作。

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